Tu es tenté(e) par l’aventure du coaching financier, mais tu ne sais pas trop à quoi t’attendre ? Pas de panique, on te dit tout ! Que tu sois un(e) grand(e) débutant(e) ou un(e) pro de la gestion, le coaching s’adapte à ton niveau et à tes besoins pour te faire progresser pas à pas. Voici les étapes du coaching financier.
Et si tu te demandes qu’est-ce un coach financier, je t’invite à lire cet article !
Étape 1 : Évaluation de la situation financière & définition de l'objectif
Tout commence par un état des lieux complet et sans tabou de ta situation financière. Ton coach va t’aider à :
– Faire le point sur tes revenus (salaires, allocations, rentes…)
– Lister tes dépenses récurrentes (loyer, courses, abonnements…)
– Identifier tes postes de dépenses principaux (logement, transport, loisirs…)
– Évaluer ton reste à vivre et ta capacité d’épargne
– Clarifier tes objectifs financiers à court, moyen et long terme
Cet audit initial permet de dresser un bilan précis de ton budget et de tes marges de manœuvre. C’est la base indispensable pour construire une stratégie adaptée à ta situation et à tes besoins.
Pour t’aider dans cette étape, ton coach peut te proposer différents outils :
– Des questionnaires pour mieux cerner ton profil et tes habitudes de dépenses
– Des grilles d’analyse pour décortiquer tes relevés bancaires
– Des tableaux de bord pour suivre tes comptes et tes rentrées d’argent
– Des applications pour tracker tes dépenses au fil de l’eau
L’objectif ? Avoir une vision à 360° de ta situation pour poser les fondations de ton nouveau départ financier.
Étape 2 : Identification des croyances limitantes
Une fois ton bilan établi, place à l’introspection ! Car souvent, ce qui nous empêche d’avancer, ce sont nos propres blocages et croyances limitantes sur l’argent.
Ton coach va t’aider à :
– Identifier les pensées négatives qui influencent ta gestion financière (« Je ne sais pas gérer mon argent », « Je ne mérite pas d’être riche »…)
– Comprendre l’origine de ces croyances (éducation, expériences passées…)
– Remettre en question ces idées reçues et en mesurer l’impact sur tes finances
– Reformuler ces pensées de façon plus positive et constructive
– Adopter de nouveaux comportements alignés avec tes objectifs
Ce travail sur tes croyances est essentiel pour débloquer ton potentiel et passer à l’action. En changeant ton regard sur l’argent, tu transformes peu à peu ta réalité financière !
Pour t’accompagner dans cette étape, ton coach peut utiliser diverses techniques :
– Des questionnements pour t’amener à confronter tes croyances
– Des mises en situation pour tester de nouveaux comportements
– Des affirmations positives à répéter pour ancrer de nouvelles convictions
– Des exercices de visualisation pour projeter ton futur financier idéal
– Des jeux de rôle pour t’entraîner à négocier et à défendre tes intérêts
L’idée est de créer une nouvelle relation à l’argent, plus sereine et épanouissante. En dépassant tes peurs et tes a priori, tu libères ton énergie pour atteindre tes objectifs !
Étape 3 : Ajustement des dépenses
Maintenant que tu as clarifié ta situation et tes objectifs, il est temps de passer à l’action ! La première étape concrète : ajuster tes dépenses pour dégager des marges de manœuvre.
Avec ton coach financier pour particuliers, tu vas passer en revue chaque poste de ton budget pour :
– Distinguer tes dépenses contraintes (loyer, assurances…) et tes dépenses flexibles (loisirs, shopping…)
– Identifier les gaspillages et les postes surconsommés par rapport à tes besoins réels
– Définir des plafonds de dépenses raisonnables pour chaque catégorie
– Trouver des alternatives pour faire des économies sans rogner sur ta qualité de vie
– Mettre en place des réflexes anti-gaspi pour optimiser ton budget
L’objectif n’est pas de te priver, mais de rééquilibrer tes dépenses en fonction de tes priorités et de tes moyens. En allouant ton argent de façon plus consciente, tu te donnes la capacité de réaliser tes projets !
Pour t’aider dans cette étape, ton coach peut te proposer divers outils :
– Des tableaux de bord pour suivre tes dépenses en temps réel
– Des templates de budget à personnaliser selon tes besoins
– Des listes de bons plans et d’astuces pour économiser au quotidien
– Des comparateurs pour optimiser tes contrats et abonnements
– Des applications pour automatiser tes virements et tes plafonds de dépenses
Chaque geste compte et en combinant ces bonnes pratiques, tu verras rapidement la différence sur ton budget !
Étape 4 : Élaboration d'un plan de dépenses
Une fois tes dépenses ajustées, il est temps de construire un plan de dépenses solide pour atteindre tes objectifs. C’est la colonne vertébrale de ta stratégie financière !
Avec l’aide de ton coach, tu vas :
– Prioriser tes objectifs en fonction de leur importance et de leur urgence
– Chiffrer le montant nécessaire pour réaliser chaque projet
– Définir un horizon de temps réaliste pour atteindre chaque but
– Calculer la somme à épargner chaque mois en fonction de tes capacités
– Choisir les supports de placement adaptés à tes projets et à ton profil d’investisseur
– Prévoir des filets de sécurité pour faire face aux imprévus
Ce plan d’épargne personnalisé te permet de visualiser concrètement le chemin vers tes rêves et de garder le cap au quotidien. En épargnant de façon régulière et adaptée, tu construis pierre après pierre ton futur financier idéal !
Pour t’accompagner dans cette étape, ton coach peut utiliser différents supports :
– Des simulateurs pour projeter le rendement de tes placements
– Des tableaux d’amortissement pour planifier le remboursement d’un crédit
– Des échéanciers pour visualiser l’évolution de ton épargne dans le temps
– Des arbres de décision pour choisir les meilleurs produits financiers
– Des mind maps pour organiser tes priorités et tes étapes
Grâce à ces outils concrets et à l’expertise de ton coach, tu as les clés en main pour bâtir une stratégie d’épargne performante et motivante. De quoi transformer tes rêves en réalité ! Il ne te reste plus qu’à choisir le bon coach !
Je m’appelle Estelle et j’accompagne tous les dépensiers à reprendre le contrôle de leurs finances.
Je te propose un appel gratuit pour faire connaissance et qui sait, peut-être qu’on travaillera ensemble ?